Uma engrenagem bilionária, alimentada minuto a minuto por transferências via Pix de apostadores frenéticos, escondia sob a fachada de jogos digitais uma das mais audaciosas estruturas de lavagem de dinheiro e crime organizado detectadas no país. Na manhã desta quinta-feira (5/11), a Polícia Civil do Distrito Federal (PCDF), por intermédio da Delegacia de Repressão ao Crime Organizado (Draco/Decor), deflagrou a Operação Azzardo, termo originado do italiano gioco d’azzardo que na tradução livre quer dizer “jogo de azar”. O esquema movimentou cerca de R$ 1 bilhão.
A ação ostensiva mobilizou cerca de 200 policiais civis do DF para o cumprimento de 50 mandados de busca e apreensão e pesadas medidas de bloqueio patrimonial contra uma rede investigada pela exploração de apostas ilegais de quota fixa e lavagem de capitais. As ações ocorrem no DF (24 buscas) e em outros cinco estados: São Paulo, Goiás, Paraná, Ceará e Rio Grande do Norte, onde são cumpridos 26 mandados de buscas.
A investigação teve início há cinco meses, a partir de comunicações cruciais enviadas pela Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA/MF) à PCDF, que identificou plataformas de “bets” operando sem a devida autorização federal.
Bet de Ceilândia
Ao checarem os locais no mundo real, os policiais depararam-se com imóveis vazios, placas de “aluga-se” e outros estabelecimentos comerciais sem qualquer vínculo com tecnologia. Em um caso emblemático registrado em um único lote de Ceilândia, 10 empresas diferentes indicavam o mesmo número de telefone corporativo.
A rede utilizava essas dezenas de PJs fictícios para receber os valores, concentrá-los e redistribuí-los entre pessoas, empresas e instituições de pagamento, inclusive com conversão direta em criptoativos para congelar o rastreio.
O ápice da engenharia financeira do esquema repousava em uma fintech com sede na capital paulista, autorizada pelo Banco Central a funcionar como Sociedade de Crédito Direto (SCD). As cobranças por Pix dos sites investigados desaguavam em inúmeras contas mantidas nessa instituição financeira, que também abrigava contas de outras empresas do esquema operadas sob constante rodízio de procuradores.
Movimentação de R$ 1 bilhão
Informações financeiras analisadas relativas à fintech e a empresas do mesmo grupo indicam uma movimentação impressionante de cerca de R$ 1 bilhão, incluindo repasses diretos a empresas investigadas e pagamentos vinculados a casas de apostas sem autorização.
O cerco sobre a instituição não é recente: em 30 de julho de 2026, o próprio Banco Central do Brasil já havia divulgado publicamente a intenção de cancelar a autorização de funcionamento da referida fintech.
Na operação desta quinta, a instituição financeira, duas empresas do mesmo grupo e seus dirigentes foram alvos diretos dos mandados de busca e bloqueio. Cumpre destacar que, no caso da fintech, a restrição judicial alcança apenas os recursos próprios da sociedade, preservando integralmente as contas de clientes terceiros que não são investigados.
Loja de tarô
Para o usuário comum, a experiência parecia simples: uma aposta virtual e o pagamento via QR Code Pix. Contudo, nas simulações realizadas pelos técnicos da SPA/MF, os pagamentos cobrados pelos sites investigados eram direcionados para empresas cujas atividades declaradas não tinham qualquer relação com jogos.
O dinheiro das apostas entrava no ecossistema de PJs abertas em nome de terceiros e laranjas que constavam no cadastro municipal como clínica de assistência psicossocial e loja de artigos de tarô, ambas com endereços registrados em Sobradinho.
As diligências da Draco identificaram dezenas de empresas de fachada abertas em um curto intervalo de tempo, entre fevereiro e julho de 2026, todas ostentando capitais sociais idênticos e endereços concentrados em Sobradinho, Sobradinho II e Ceilândia.
