A carteira administrada é uma alternativa para quem deseja repassar a gestão dos seus investimentos a profissionais especializados, mantendo objetivos e expectativas de risco.
Nesse modelo, o investidor estabelece parâmetros para a administração dos recursos, enquanto uma equipe de gestão fica responsável por implementar a estratégia, acompanhar o mercado e realizar ajustes no portfólio.
A proposta é combinar planejamento patrimonial, disciplina na tomada de decisões e monitoramento contínuo.
O que é uma carteira administrada e como funciona a gestão?
Uma carteira administrada é um serviço de gestão profissional no qual um investidor passa a implementação e o acompanhamento de uma estratégia de investimentos a um gestor ou a uma equipe especializada.
A partir daí, as decisões são tomadas de acordo com um mandato previamente estabelecido, que define objetivos, limites de risco, necessidades de liquidez e outras condições relevantes para a administração do patrimônio.
Diferente de quem escolhe e acompanha individualmente cada aplicação, o cliente passa a contar com profissionais responsáveis pelas decisões operacionais recorrentes.
Mas isso não significa abrir mão das escolhas estratégicas: mudanças nos objetivos financeiros, na situação familiar ou na necessidade de recursos continuam sendo informações importantes para orientar a gestão e que o investidor deve informar aos especialistas.
Quais são as etapas da gestão de uma carteira administrada?
