O Banco Central encontrou fortes indícios de que R$ 12,2 bilhões em créditos vendidos pelo Banco Master ao BRB não existiam. A conclusão aparece nos documentos que deram origem à investigação da Operação Compliance Zero. A informação consta em documentos cujo sigilo foi retirado pelo ministro André Mendonça, relator do caso no Supremo Tribunal Federal (STF), após despacho de Edson Fachin, presidente da Corte.
As operações envolviam carteiras de empréstimos que o Master dizia ter adquirido e depois repassado ao banco público. Entre janeiro e maio de 2025, o BRB pagou R$ 6,7 bilhões pelos créditos e outros R$ 5,5 bilhões como prêmio, segundo os documentos.
Para verificar se os empréstimos eram reais, o Banco Central selecionou 30 clientes e procurou movimentações financeiras que comprovassem a liberação do dinheiro.
Em nenhum dos 30 casos foi possível relacionar os contratos vendidos ao BRB a um pagamento feito ao suposto tomador do empréstimo. O BC ressalvou que algumas transferências internas poderiam não aparecer nas bases consultadas, mas afirmou que conseguiu localizar a liberação do dinheiro em quase todas as operações que essas mesmas pessoas mantinham com outras instituições.
Outro sinal chamou a atenção dos técnicos. Em apenas quatro dias de janeiro de 2025, foram registradas 182 mil operações para 151 mil pessoas, mas os empréstimos estavam distribuídos em somente 12 valores diferentes em cada dia.
